finterms.ru
Переводы с карты на карту привычны всем, но мало кто знает, какие риски они несут для плательщика и для получателя. О том, чем грозит оплата на личную карту продавца и почему контролирующие органы могут заинтересоваться даже обычным переводом, агентству “Прайм” рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
"Если выяснится, что получатель денежных средств был связан с экстремистской или террористической деятельностью, такой перевод может вызвать интерес со стороны правоохранительных органов", — предупредил Хаминский.
Хотя сам по себе платеж не означает нарушения закона, плательщику может потребоваться подтвердить его законную цель, представить документы о покупке или иным образом объяснить обстоятельства перевода.
Отдельные риски возникают и в трудовых отношениях. Если работодатель перечисляет часть заработной платы не с расчетного счета организации, а со своего личного банковского счёта или карты, контролирующие органы могут расценить такую схему как попытку скрыть реальные выплаты работнику. В случае подтверждения того, что такие переводы фактически являются заработной платой, работодателю могут быть доначислены налог на доходы физических лиц, страховые взносы, пени и штрафы.
Кроме того, переводы на личные банковские карты нередко используются для расчётов в рамках незарегистрированной предпринимательской деятельности. Налоговые органы уделяют повышенное внимание подобным схемам, анализируя движение денежных средств и их назначение.
Юрист рекомендует при оплате товаров и услуг использовать официальные способы расчетов, а при получении доходов оформлять поступления в соответствии с требованиями законодательства. Это позволит избежать вопросов со стороны контролирующих органов и защитит от возможных правовых последствий как для плательщика, так и для получателя.
“Даже если вы просто переводите деньги знакомому за купленную вещь, лучше сохранять подтверждения — переписку, чеки или скриншоты. Это может пригодиться, если у банка или налоговой возникнут вопросы”, – заключил Хаминский.
