finterms.ru
Банк России . Архивное фото
Банк России планирует использовать ИНН для создания платформы “Антидроп”, что позволит корректно отражать информацию о дроперах – физических лицах – в этой базе, об этом заявил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля, выступая на Международном банковском форуме.
Дроперы – посредники мошенников, которые предоставляют им свои карты или электронные кошельки для вывода туда денег.
“Для создания платформы “Антидроп” нам понадобится внедрение единого идентификатора физического лица. В качестве такого идентификатора в настоящее время мы рассматриваем ИНН. Мы активно взаимодействуем с ФНС, находим поддержку. ИНН есть абсолютно у всех. Он выдается с рождения, его нельзя поменять”, – сказал Шабля.
“Его нет только у одной категории – это физические лица – нерезиденты, которые открывают текущие счета”, – добавил он.
“Но здесь мы тоже достигли понимания. Мы планируем сменить законодательство в этой части, для того чтобы, когда физическое лицо нерезидента обращалось в банк, при открытии текущего счета банк проверял наличие ИНН, и если его нет, то обращался в ФНС. ФНС будет проверять, есть ИНН или его нет. Если нет, то будет его присваивать и возвращать в банк”, – рассказал Шабля.
“Таким образом, у нас будет 100% охват по ИНН, и как раз это позволит корректно отражать информацию по дропам физическим лицам в этой базе”, – заключил он.
