finterms.ru
Банк России . Архивное фото
Банк России выявил случаи открытия счетов несовершеннолетними без согласия законных представителей, сообщил регулятор.
“Банки должны открывать счета несовершеннолетним только с письменного согласия законных представителей. Кредитным организациям следует тщательно следить за тем, есть ли письменное согласие законных представителей несовершеннолетних клиентов от 14 до 18 лет при открытии им банковского счета”, – сообщил регулятор.
“Мы выявили, что некоторые банки открывают счета несовершеннолетним без такого согласия или не имеют документального подтверждения его получения”, – добавили там.
Отмечается, что это создает предпосылки для вовлечения подростков в высокорисковые финансовые операции в качестве подставных физических лиц – дропперов.
“Как правило, целью таких операций являются отмывание преступных доходов, незаконная предпринимательская деятельность или другие противоправные действия”, – заключил регулятор.
