finterms.ru
Россияне не обязаны при переводах другим физлицам указывать их назначение, однако это целесообразно делать, если перевод выполняется в рамках договора, рассказала РИА Новости юрист, ассоциированный партнер Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств Наталья Колерова.
“Общей обязанности заполнять назначение каждого перевода между физическими лицами закон не устанавливает. При переводе по номеру телефона или карты поле “сообщение получателю” (назначение платежа) чаще всего является дополнительным сервисным полем банка, а не обязательным реквизитом платежного поручения”, – сказала она.
При этом, по словам эксперта, в сообщении к платежу целесообразно указывать причину, если перевод производится в рамках договорных отношений, например, оплата аренды, возврат займа, совершение покупки или возмещение расходов.
“При наличии договора следует указать его вид, номер и дату, период оплаты и при необходимости информацию об НДС. Недостоверное или формальное назначение платежа не снижает риски, а, напротив, может вызвать дополнительные вопросы банка или иметь неблагоприятные последствия в налоговом либо судебном споре”, – добавила Колерова.
Она отметила, что указание причины платежа может помочь объяснить банку экономический смысл операции, хотя и не является гарантией от приостановления или отказа в переводе. “Банк вправе отказать в совершении операции, если по результатам внутреннего контроля возникают подозрения, что она связана с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма”, – напомнила юрист.
В то же время, отметила эксперт, иная ситуация – если перевод осуществляется посредством платежного поручения, которое должно содержать реквизиты, позволяющие осуществить перевод, включая назначение платежа. Такие переводы касаются юридических лиц, которые в “назначении платежа” обязаны указывать наименование товаров, работ или услуг, номера и даты договоров и товарных документов, а также при необходимости сведения об НДС.
