finterms.ru
Мошенники, прикрывающиеся брокерами и забирающие деньги у желающих заработать на финансовом рынке – далеко не редкость. Пять главных признаков, позволяющих вовремя распознать обман, агентству “Прайм” назвала Мария Соловиченко, эксперт проекта НИФИ Минфина России “Моифинансы.рф”.
“Ложные брокерские компании используют годами отработанные схемы, чтобы заставить людей расстаться с крупными суммами денег под видом выгодных инвестиций. Но есть несколько тревожных сигналов, которые должны сразу насторожить потенциального клиента, желающего озолотиться”, – разъясняет она.
Вот пять главных признаков, что вы имеете дело с мошенниками.
Легальный брокер всегда имеет лицензию Центрального банка РФ, и его контакты легко проверить на официальном сайте регулятора. Мошенники либо не предоставляют документы вовсе, либо предлагают поддельные, на экзотических языках и весьма размытые. Их контакты, как правило, указаны на одноразовых сайтах-одностраничниках, а общение ведется через мессенджеры или соцсети.
Это один из самых опасных приемов. После того как жертва соглашается на “выгодные” условия, мошенники под разными предлогами просят перевести крупную сумму — часто миллионы рублей и более.
Как это выглядит на практике: Сначала вам могут предложить “протестировать” платформу с небольшой суммой и даже позволить немного “заработать”, чтобы вызвать доверие. Затем последуют требования внести залог, оплатить “комиссию регулятора”, “уплатить налог/пошлину” или пополнить счет на крупную сумму для “активации премиального тарифа” и получения доступа к настоящим высокодоходным сделкам.
Злоумышленники активно используют для привлечения клиентов холодные звонки, сообщения в мессенджерах и соцсетях, а не официальные каналы связи. Мошенники всегда торопят своих жертв. Они создают искусственный дефицит, утверждая, что “акция действует только сегодня”, “курс вот-вот упадет” или “место в успешной сделке скоро займут другие”. Цель — лишить вас времени на раздумья, проверку информации и консультацию с близкими.
Обещания стабильного высокого дохода без риска — классический маркер финансовой пирамиды или мошеннической схемы. Если вам гарантируют и даже просто обещают доходность в десятки или даже сотни процентов годовых, это почти стопроцентный признак обмана. Настоящие инвестиции всегда связаны с риском, и никто не может гарантировать фиксированную сверхприбыль.
Даже если вам удалось формально “заработать” на платформе мошенников, при попытке вывести деньги начнутся проблемы. Вам будут отказывать под любым предлогом: “технические неполадки”, “проверка со стороны налоговой”, “необходимость оплатить комиссию за вывод”. Часто это приводит к новому витку вымогательства, когда у клиента требуют еще денег, чтобы “разблокировать” счет и вывести все разом. По сути, это продолжение первой схемы — “развода на деньги”.
“Главное правило, которое следует запомнить: легальный брокер не будет требовать с вас крупных дополнительных платежей после внесения депозита для совершения сделок. Его заработок — это комиссия за операции. Если с вас требуют залог, налог или взнос для вывода средств — вы имеете дело с мошенниками. Прежде чем передавать деньги, всегда проверяйте лицензию компании на сайте ЦБ РФ и доверяйте только официальным и проверенным финансовым институтам”, – предупредила Соловиченко.
- Проверьте легальность брокера. Убедитесь в наличии лицензии на сайте ЦБ и поищите компанию в “черном списке” регулятора.Сразу прекратите любые платежи. Чем больше вы переводите, тем сложнее будет вернуть деньги.Обратитесь за помощью. Если вы уже перевели деньги, немедленно свяжитесь с вашим банком, чтобы попытаться оспорить перевод, и подайте заявление в полицию или СК.
