finterms.ru
Банки ужесточают контроль финансовых операций для защиты от мошенников и борьбы с незаконным оборотом средств. Если перевод покажется подозрительным, его могут приостановить, предупредила в разговоре с агентством “Прайм” эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова.
В федеральный закон № 115 “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” были внесены изменения, согласно которым Росфинмониторинг получил более широкие полномочия по выявлению и пресечению противоправных действий, направленных на отмывание денежных средств. Операции с денежными средствами могут приостановить до 10 дней (а в некоторых случаях до 30 дней), если возникнут подозрения в отмывании денег или финансировании экстремизма.
Конкретные критерии не обозначены, однако, по мнению эксперта, теоретически вопросы могут возникнуть при совершении большого числа переводов.
“Теоретически, несколько десятков переводов в течение суток, нетипичных для держателя карты, могут вызвать подозрение”, – предупредила эксперт.
Еще одним немаловажным критерием может являться количество получателей.
Кроме того, теоретически могут вызывать вопросы переводы только что поступивших денежных средств.
“Конечно, особое внимание уделяется и суммам переводов. Большее подозрение, например, могут вызвать переводы более 100 тысяч рублей в день и 1 миллиона рублей в месяц”, – указала Мамедова.
